SBI証券のロボアドバイザー「SBIラップ」を17ヶ月間実際に利用してみたので、その体験談を投資初心者の方にも分かりやすくお伝えします。
なお、この記事に記載されている情報は、自身の体験に基づく情報です。投資はご自身のご責任となります。
SBIラップ の３つの特徴とは
SBIラップは、AIがあなたの資産を自動で運用してくれるサービスです。忙しい毎日を送る中で、手軽に資産運用を始めたいと考えている方におすすめです。SBIラップの3つの大きな特徴は以下の通りです。
- AIによる自動運用: 経験豊富なファンドマネージャーが組成した多様なファンドの中から、AIがあなたのリスク許容度や目標に合わせて最適なポートフォリオを組んでくれます。
- 少額から始められる: 最低投資額は1万円からと、少額から始められるのも魅力の一つです。
- 手数料が安い: 運用管理手数料は年率0.99%～と、業界の中でも比較的低水準です。
それでは詳しく調査していきます。
SBIラップ が扱っている投資商品
SBIラップでは、以下の投資商品を組み合わせてポートフォリオが構成されます。
- 国内株式
- 海外株式
- 国内債券
- 海外債券
- REIT（不動産投資信託）
- 金
SBIラップ の運用会社
SBIラップは株式会社FOLIOが運営しています。資本金が109億2万3,806円（2021年12月末時点）ある大きな会社です。
私のように「えっ？SBI証券じゃないの？」と疑問に思った方も多いと思うのですが、SBI証券とFOLIOが共同開発したサービスになっております。
| 会社名 | 株式会社FOLIO |
| 所在地 | 東京都千代田区一番町16-1 共同ビル一番町4階 |
| 設立 | 2015年12月10日 |
| 資本金 | 109億2万3,806円（2021年12月末時点） |
| 事業内容 | 第一種金融商品取引業、投資運用業、金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2983号 |
SBIラップ の強み
SBIラップの強みは、AIによる効率的な資産運用と、SBI証券の豊富なノウハウを活かした安心感です。また、定期的にポートフォリオのリバランスが行われるため、常に最適な状態を保てます。
- 初心者でも始めやすい: 口座開設から運用まで、全てオンラインで完結します。
- 少額から始められる: 数万円から投資を始めることができます。
- 自動で運用: AIが自動で運用してくれるので、手間がかかりません。
- 手数料が安い: 運用管理手数料は年率0.6%と業界でも安い水準です。
SBIラップ を17ヶ月運用してみた結果
早速、表で紹介します。
| 時期 | 変動率 |
|---|---|
| 1ヶ月目 | -2.0 |
| 2ヶ月目 | -4.3 |
| 3ヶ月目 | +1.3 |
| 4ヶ月目 | +5.0 |
| 5ヶ月目 | +7.6 |
| 6ヶ月目 | +12.4 |
| 7ヶ月目 | +14.3 |
| 8ヶ月目 | +16.2 |
| 9ヶ月目 | +18.5 |
| 10ヶ月目 | +22.2 |
| 11ヶ月目 | -1.5 |
| 12ヶ月目 | +16.5 |
| 13ヶ月目 | +20.8 |
| 14ヶ月目 | +21.5 |
| 15ヶ月目 | +22.1 |
| 16ヶ月目 | +23.2 |
| 17ヶ月目 | +25.5 |
一度、マイナスになったタイミングは、2024年の株価大暴落です。この時は冷や汗ものでしたが、特にSBIはパフォーマンスが圧倒的によかったので、下落したときのショックも大きかったです。ただ、そこから盛り返していく姿は頼もしかったです。
SBI証券の口座を持っている方なら、手軽に始められるSBIラップ。17ヶ月間の運用結果は、25.5%のプラスでした。正直、個別株取引に力を入れているのかなと思っていたのであんまり期待してなかったのですが、SBIラップは圧巻のパフォーマンスを発揮してくれました。若干使いづらい点がありましたが、運用実績は本当に素晴らしかったです。
susten ウェルスナビ SBIラップ を17か月運用した結果の比較はこちら
SBI の手数料は高い？安い？
「SBIラップは手数料が高い(0.66%)から、手数料の安いインデックス株には絶対に勝てない。」と、数多くのyoutuberが発信していたとおり、SBIラップの手数料は自分で購入するよりはもちろん高いです。
ただ、SBIラップは、定期的にポートフォリオのリバランスを実施し、高配当株をそこそこの頻度で購入してくれていたので、配当金が手数料を上回っていました。当然、自分で買うよりは手数料は高いですが、手数料を上回る配当金があったので、手数料は全く気になりませんでした。
これはどこのブログにも書いてないので、何事もやってみないとわからないなあと率直に感じました。
まとめ
SBIラップは、投資初心者の方でも安心して始められるロボアドバイザーです。AIが自動で運用してくれるので、忙しい毎日の中でも資産形成を継続できます。17ヶ月の運用経験から、SBIラップは安定した運用実績と、低コストな点が魅力だと感じました。
SBIラップ が おすすめな人
３つを運用してみてSBIラップがおすすめな人は、下記のような人と思います。ちなみに、私は、SBIラップを選びました。
- 長い目で投資を続けたい人
- 高いパフォーマンスと安い手数料を期待したい人
- 忙しいので、ポートフォリオを見直す時間がない人
- 投資デビューの人
注意点
- 投資をする際は、必ずご自身で情報収集を行い、十分にご検討ください。
- 投資は元本保証ではありません。
- 過去のパフォーマンスは将来の収益性を保証するものではありません。
免責事項
本記事は、あくまで個人の投資体験に基づいたものであり、投資の勧誘を目的とするものではありません。
